Depozitarno povjerenstvo i klirinška korporacija (DTCC) odabralo je niz tvrtki koje bi pomogle integrirati tehnologiju distribuirane knjige u svoju prvu veliku aplikaciju u stvarnom svijetu.

U jednom, složenom sporazumu koji uključuje konzorciju distribuirane knjige, burze, tehnološko pokretanje, naslijeđene računalne tvrtke i međunarodnu zbirku banaka s izdržljivostima, tvrtka poslije trgovinske financijske usluge započela je proces premještanja značajan dio svojih $ 1. 5qn vrijedi transakcijskog tijeka rada na mrežu distribuirane knjige.

S ugovorom koji je danas objavljen, IBM će pomoći upravljati procesom premještanja kreditnih derivata od 11 tisuća dolara na prilagođenu distribuiranu knjigu koju je izradio VC-backed startup, Axoni, pod savjetovanjem bankovnog konzorcija R3CEV.

Predsjednik Uprave DTCC-a, podružnica tvrtke Derivat, Chris Childs, objasnio je CoinDesku kako će se mreža čvorova koje vode stranke transakcije povezati ne samo da će pojednostaviti procese nakon trgovine već i uštedjeti novac.

Rekao je:

"Vjerujemo da će naše vlastite unutarnje uštede koštati opravdanje projekta. Postoji dodatna ušteda industriji ... procjene variraju od jedne institucije u drugu."

Tijekom sljedećeg godišnje, partneri će surađivati ​​na "re-platformi" postojećeg Trgovinskog informacijskog skladišta (TIW) DTCC-a za postprodajnu obradu u distribuiranu knjigu koja je izrađena po narudžbi za odobrene i bilateralne kreditne izvedenice.

Prema ideji opsega ove operacije, TIW pokriva sve glavne globalne distributere izvedenica i 2 500 tvrtki za kupnju u 70 država, prema podacima DTCC-a.

DTCC nije podijelio točnu količinu novca za koju vjeruje da bi se mogla spasiti premještanjem transakcija u blok-mrežu ili distribuirane knjige, no izvješće koje je Santander iz 2015. procijenio kako bi globalne štednje bankama općenito moglo biti visoka kao 20 milijardi dolara godišnje.

Ako se ova prva velika implementacija distribuirane knjige dokazuje uspješnom, postoji dosta prostora za proširenje. Cijelo tržište globalnih kreditnih izvedenica u 2016. godini iznosilo je 544 tisuće dolara, prema Banci za međunarodna poravnanja, od kojih je većina obrađena od strane DTCC-a.

'Ozbiljna rješenja'

Tehnologija distribuirane knjige koja se koristi za projekt naziva se AxCore protokol, koji je stvorio New York-based Axoni, koji je prošlog mjeseca prikupio 18 milijuna dolara u rizičnom kapitalu.

Velike udruge sudionice će voditi vlastite "vršne čvorove" na privatnoj knjizi, a manjim DTCC klijentima dobivaju mogućnost da iskoriste DTCC-ov čvor.

Osnivač Axona i glavni izvršni direktor Greg Schvey opisali su AxCore protokol kao "široko raspoređen", otkrivajući CoinDesku da se ova tehnologija trenutno provodi kako bi prebacila devizne transakcije vrijedne $ 2tn za ICAP, koja je također sudjelovala u najnovijim startupima krug financiranja ulaganja.

Schvey je objasnio da, iako je knjiga sama dopuštena, neće ga isključivo kontrolirati tvrtke koje provode protokol.

"Omogućuje izgradnju distribuirane mreže na kojoj će sudionici u konačnici imati čvorove u kući", rekao je Schvey.

Kada AxCore protokol započne početkom 2018., početak namjerava poslati softver Hyperledgeru, konzorciju business blockchaina koji je preuzeo ulogu nadgledanja infrastrukture za šifre baziranih na poslovnim područjima poduzeća.

Trenutačni sudionici na tržištu, uključujući Barclays, Citi, Credit Suisse, Deutsche Bank, JP Morgan, UBS i Wells Fargo, pomogli su razviti tehnologiju pružajući vodstvo tijeka rada. Sudjelovali su i IHS Markit i interkontinentalna razmjena.

U razgovoru s CoinDesk-om, IBM-ov potpredsjednik za rješenja blok-rješenja, Ramesh Gopinath opisao je partnerstvo:

"Ako mislite o tome gdje smo prije godinu dana bili na blok-lanci, ovo je ozbiljno rješenje za proizvodnju blockchain industrije. pogodite što, velike banke u ovoj oblasti će biti na ovoj platformi. "

Sve na njegovu pravom mjestu

Iako je ljestvica ovog projekta prva takva vrsta, tim iza njega se okuplja godina.

U prosincu 2015. DTCC, IBM, JP Morgan i R3CEV bili su svi članovi utemeljitelja konzorcija blockchaina pod pokroviteljstvom Linux Foundation koji bi se naposljetku nazivao Hyperledgerom.

Samo nekoliko mjeseci kasnije, u veljači 2016. godine, IBM predstavio svoju strategiju blockchaina kako bi pomogao širokom rasponu tvrtki diljem industrije da iskoriste potencijalne uštede koje se pružaju korištenjem zajedničke zajedničke knjige.

Do sredine 2016. DTCC je podnijela zahtjev za prijedlog (RFP) za zainteresirane strane da "ponovno platformiraju" skladište i smanji troškove usklađivanja.

Sada je IBM glavni nositelj ugovora za implementaciju DTCC-a, s "potpisanim ugovorima" između Axona i IBM-a, te R3 i IBM, rekao je Gopinath.

Gopinath je zabilježio da će se u trenutku potpunog implementiranja Axoni tehnologije cijeli životni ciklus kreditnog derivata zarobiti kao pametan ugovor ili "paket pametnih ugovora".

"Ovo je krajnji u smislu hvatanja cijelog poslovnog procesa - kao što smo oduvijek govorili - na blok-lanac", rekao je.

Pošaljite startup

Ali to neće biti samo divovi bankarstva koji su uključeni.

Ubrzo nakon što je IBM predstavio vlastitu strategiju blockchaina, malo poznati Axoni pojavio se na sceni, prilično diskretno preuzimaći vodeću ulogu u izgradnji i testiranju usluge kreditnog default swap-a temeljenog na Blockchainu s DTCC-om, a članovi ispitivanja Bank of America, Merrill Lynch, Citi, Credit Suisse i JPMorgan.

Čak iu toj ranoj fazi, sudjelovao je i Markit, koji će također pomoći u izradi DTCC rješenja.

Projekt DTCC će također krenuti prema savjetu konzorcija blok-koncern R3CEV, koji je prvi put nastupio u srpnju 2015. kako bi pomogao koordinirati globalne banke koje žele kapitalizirati učinkovitost blokova i distribuiranih knjiga.

Od tada konzorcij je narasla na 77 najvećih banaka na svijetu, a kroz razvoj Corda protokola prevladala je niz prepreka da postane jedno od najprepoznatljivijih imena u blokskoj industriji.

CEO i osnivač tvrtke David, David Rutter, pozicirali su ulogu svoje tvrtke kao savjetnika projekta DTCC iz tehnološke perspektive i iz perspektive bankovnog tijeka rada.

Rutter je rekao CoinDesku:

"To je kombinacija koja stvarno pomaže potvrditi da je arhitektura zvuk, ali i da se čuje povratna informacija od ove velike R3 globalne mreže."

"Zbogom, blockchain turizam"

Implementacija AxCore protokola obavit će se u fazama, a čak i nakon što se nastavi sljedeće godine, može se polagano usvojiti.

Početno, distribuirana knjiga će se odvijati paralelno s postojećom infrastrukturom za namiru, što može potrajati tjedan dana da se zatvori u usporedbi s trenutačnim trenutačnim poravnanjima koja se očekuju od rješenja za blokiranje.

Ali cilj je da se na koncu "povuče" u postojeću TIW tehnologiju, prema Childsu.

Međutim, glavni izvršni direktor DTCC-ove tvrtke za izvedenice izvedenih proizvoda dodao je da jedan od najpoželjnijih potencijalnih aspekata DLT-a možda neće biti dostupan rano.

Uz pružanje jednostavne obrade podržavanjem koda za samoizvršavanje ili pametnim ugovorima, široko je priopćeno kao bastion transparentnosti.

Budući da je zapis o distribuiranoj knjizi nepromjenjiv, regulacijski čvor ima potencijal da državnim promatračima omogući pristup podacima u stvarnom vremenu o transakcijama, umjesto da mora čekati izvješća od sudionika na tržištu.

No, u trenutnoj trgovinskoj informativnoj skladištu DTCC-a, regulatori možda uopće neće dobiti izvješća. Objavljivanje je dobrovoljno, prema Childsu.

Otvaranje vatrenog crijeva podataka državnim kontrolorima, kazao je, možda neće biti tako privlačan svim uključenima.

"Jasno je da se njihova sposobnost uspostavlja kao čvor na mreži postoji s blockchainom", rekao je Childs. "Ipak, još uvijek je potrebno mnogo toga odrediti."

Bez obzira na napredak koji još treba donijeti, IBM Gopinath nije izrekao riječi o tome što složeno, višestranačko partnerstvo znači svima koji se grade na distribuiranoj knjizi.

Gopinath je zaključio:

"Zbogom, blockchain turizmom i hello blockchain sustavima koji su veliki. To je prekretnica dogodila."

DTCC sliku preko Michael del Castillo; svjetlo zrači sliku putem Shutterstock